Há uns dias recebi uma carta com um perfil particularmente distinto do Banco Best. Era um envelope preto, com um papel de qualidade, de elevada gramagem e um lustro que não deixava dúvidas quanto ao conteúdo. Todos sabemos que estes envelopes são tanto mais importantes quanto mais brancos, por exemplo, colorido significa oferta de um produto, branco com o logótipo é um extracto e completamente branco, um cartão de crédito ou débito (facto que, alegadamente, engana sempre os larápios de correspondência alheia que não sabem dobrar os subscritos brancos para detectar estes cartões).
Claramente porque me interesso por estas coisas do marketing, e porque não tinha mais nada que fazer enquanto estava «ali» sentado, decidi abrir e ver como era exposto o produto. Com igual requinte, uma carta apresentava um “cheque” que me possibilitava a aceitação de um «Crédito Aprovado até» um certo montante. «Tem ao seu dispor um crédito pessoal pré-aprovado» – dizia no verso – e uma tabela de simples análise identificava as prestações a suportar de acordo com simulações variáveis em tempo e montante do crédito. Na carta dizia ainda, «Para dar sequência ao seu pedido de crédito, basta preencher o cheque que lhe enviamos e remetê-lo para o Banco Best através do envelope RSF anexo.» Ciente de não ter solicitado tal crédito, dei comigo a pensar que alguém fez um query às bases de dados do banco, solicitando todos os clientes com um determinado perfil financeiro e eu acabei listado como necessitado de um crédito pessoal.
Interrompi o meu pensamento para descortinar que Bem, ou Serviço, o meu subconsciente necessitava, até ao valor apresentado no «cheque», que, não sendo do meu conhecimento, era identificado pelo meu «Personal Finance Advisor» – com quem, diga-se, nunca privei. Não tendo sido evidente, por não chegar para o Porsche que nunca terei, prossegui com a minha análise.
Deparei-me então, mais uma vez, com um método de marketing que prolifera sem que ninguém lhe ponha fim e que desprezo profundamente: «*O crédito está sujeito à comissão de estudo do processo no valor de 75€, a qual poderá ser financiada.». O perfil dos destinatários do envelope negro e lustroso foi claramente definido: todos os clientes com ou sem condições para usufruir do crédito. Caso algum deles se identifique como interessado, surge então o estudo cujos custos são imputados ao cliente mesmo que este retumbe num redondo: “NÃO! Você não tem condições para pagar o montante que pretende no número de prestações que pretende”.
O que me deixa desvairado é que depois de, nas «gordas» estar escrito que o crédito está aprovado até um montante X, em letras menores e com um destaque mínimo está o contraditório custo de um estudo ainda por fazer. O que deveria estar nas “gordas” era, “Estudamos o seu crédito até ao montante X por apenas 75€”.
A este exemplo juntam-se todos os dias novos: a promessa da compra de um BMW 320d por 320€/mês que esconde uma entrada principesca e uma “saída” (vulgarmente chamada de valor residual) ainda maior; ou o acesso ADSL por 0€ mês que acontece apenas nos primeiros 3 meses de um contrato obrigatório de 12.
Não sou inocente a pontos de não compreender que o marketing sempre foi assim. Os hambúrgueres do McDonalds sempre foram maiores e mais apetitosos no placard por trás dos funcionários do que pela frente, em cima do tabuleiro. Os automóveis dos anúncios sempre tiveram vidros opacos e, em Portugal, só se podem comprar com vidros apenas “fumados”. O que me desagrada é que esta discrepância é agora verbal e que ninguém parece estar a notar. Cabe-me um pedido de desculpa porque o que devia estar nas “gordas” deste artigo era: «Detesto marketing falso e descarado mas principalmente o facto de quem o pratica estar a safar-se!» mas precisava de mostrar-lhe o que sinto.